Сайт о личных финансах и инвестициях

Стоимость Портфеля ПИФов на понедельник составила 287 367,86 рублей. Рост портфеля к прошлой пятнице составил около 1,2%. Наибольший вклад внес фонд акций («голубые фишки») «Добрыня Никитич».

Состав Портфеля ПИФов можно посмотреть здесь.

Из истории инвестиционных фондов США.
Идет 1924 год. Умер Ленин. В СССР проводится денежная реформа. А в Бостоне сформирован первый взаимный фонд (mutual fund) — аналог паевого инвестиционного фонда, который появится в России лишь в 1996 году. Фонд назывался Massachusetts Mutual Fund.

Предыдушие годы: 1868, 1774

Поделиться:

Стоимость Портфеля ПИФов на понедельник составила 283 926,87 рублей. Рост портфеля к прошлой пятнице составил порядка 1,8%.

Из истории инвестиционных фондов США.
В 1868 году The Foreign and Colonial Government Trust, предтеча американской модели инвестиционных фондов, сформирован в Лондоне. Цель фонда: дать среднему инвестору (розничному инвестору) те же инвестиционные возможности, что есть у крупного инвестора.
Ведь интересно, что инвестирование в паевые фонды позволяет инвестору с небольшой суммой (можно начинать, имея буквально сто рублей) получить тот же относительный (процентный) доход, что и крупному пайщику.

Этот фонд (The Foreign and Colonial Government Trust) работает до сих пор и является одним из крупнейших в своей категории. Его средства инвестированы в акции более 450 компаний из 30 стран. С последним отчетом по фонду можно познакомиться здесь.

Предыдущие годы: 1774

Поделиться:

Стоимость Портфеля ПИФов на конец второго квартала (29.06.07) составила 278 955,49 рублей. Незначительный рост на прошлой неделе.

Группа управляющих компаний Банка Москвы получила индивидуальный рейтинг надежности на уровне ААА – максимальная надежность по версии НРА (Национальное Рейтинговое Агентство). Это значит, что число рассматриваемых для портфеля паевых инвестиционных фондов увеличится.

История инвестиционных фондов США.
Голландский брокер и купец Adriaan van Ketwich основал в 1774 году инвестиционный траст под названием Eendragt Maakt Magt. Целью этого траста было предложить инвесторам с небольшими суммами диверсификацию вложений.

Поделиться:

Третьего апреля мною рассматривалась тема составления портфеля ПИФов. А 18 апреля на основе не очень сложных принципов были отобраны фонды для формирования портфеля розничного клиента.

26 июня портфель наполнен мною в реальности. Итак, вот что вышло:
100 000 рублей в фонд «Тройка Диалог – Добрыня Никитич»
100 000 рублей в фонд «ЛУКОЙЛ Фонд Перспективных вложений»
30 000 рублей в фонд «Тройка Диалог – Илья Муромец»
30 000 рублей в фонд «Тройка Диалог – Рискованные облигации»
20 000 рублей – вклад на 1 год под 10,5% годовых в достаточно крупный банк, вошедший в систему страхования вкладов.

Всего инвестировано 280 000 рублей. На 26 июня стоимость портфеля 278 875,53 рублей с учетом надбавки в Уралсибе и округлением количества начисленных паев в сторону уменьшения.

Пропорции между акциями и облигациями в портфеле соответствуют моему индивидуальному инвестиционному профилю: я не самый отчаянный инвестор, но, учитывая мой инвестиционный горизонт, могу позволить себе держать большую часть средств в акциях, включая акции малой и средней капитализации.

Динамика стоимости портфеля будет рассматриваться каждую неделю. Портфель будет пересматриваться 2-3 раза в год.

Поделиться:

Третьего апреля сего года мною рассматривалась тема составления портфеля ПИФов.

Тема довольно важная, актуальная, полезная. Вывод был сделан такой: один пиф российских акций – «голубых фишек», один фонд российских акций «второго эшелона», один фонд зарубежных акций – «голубых фишек», два фонда облигаций: консервативный и более рискованный, а также фонд денежного рынка в виде депозита. Итого вышло шесть пифов в нашем инвестиционном портфеле.
Далее

Поделиться:

Или сколько пифов держать в своем инвестиционном портфеле?

В Талмуде написано: «Пусть каждый разделит свои средства на три части и вложит одну из них в землю, вторую – в дело, а третью пусть оставит про запас». Древние давно уже задумались над идеей гармоничного распределения средств по различным активам, диверсификацией.

Начинал я инвестировать с вложения части средств в один паевой фонд. Затем докупал еще паев других фондов, покупаю и сейчас. Фондов в моем портфеле стало больше, добавлять их легко, а вот эффективность от большого количества не очевидна. Перетряхнуть свой инвестиционный портфель не просто. Это требует времени, сил и вдумчивого отношения к проблеме, но делать это необходимо. Итак, встал вопрос: а, сколько этих самых фондов или просто пифов держать в инвестиционном портфеле?
Далее

Поделиться: