Сайт о личных финансах и инвестициях

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

2009 год оказался удачным годом для многих инвесторов. Трудно было в этот год не заработать.

Портфель ПИФов вырос за 2009 год на 121,03% до 268 331,12 руб. Индекс ММВБ вырос за этот же период на 121,14%, а индекс РТС (рассчитывается в долларах) на 128,62%. За год американская валюта подорожала на 3%. Индекс облигаций RUX-Cbonds вырос за год на 28,80%. Год начался для фондовых рынков очень трудно. Первые два месяца наблюдались серьезные движения вниз. Например, 23 января индекс РТС показал минимальное значение – 498 пунктов. Но, уже с середины марта фондовые индексы устойчиво потянулись вверх, продолжив восходящую динамику до конца года. Также менялась динамика Портфеля ПИФов: в конце января Портфель показал минимальное значение в 114 719,41 руб., а затем начал набирать положительную динамику практически без перерывов. Далее

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

В ноябре Портфель ПИФов вырос на 2,31%. Индекс ММВБ вырос на 3,86%, а РТС на 1,96%. Новых операций (приобретение или погашение паев) в портфель в ноябре не совершалось. Среди открытых фондов фондов по доходности Портфель ПИФов занял в ноябре 1 место (1 место с начала года). А среди открытых паевых фондов смешанных инвестиций Портфель ПИФов попал по итогам ноября на 21 место (17 место с начала года).

Стоимость Портфеля ПИФов на 30 ноября 2009 года составила 254 071,64 рублей. С начала года стоимость портфеля в целом увеличилась на 109,29%. Индекс ММВБ вырос на 107,41%, а индекс РТС на 117,59%. Облигационный индекс RUX-Cbonds поднялся на 27,03%. До выхода в ноль осталось меньше 10%.

Кому предназначен Портфель ПИФов, который был сформирован и за которым я слежу:

1. долгосрочному инвестору, планирующему инвестиции на 20-25 лет;
2. молодому инвестору в возрасте 30-35 лет;
3. инвестору, понимающему что такое риск и готовому этот риск нести.

Ниже приведены графики и таблицы, показывающие динамику Портфеля ПИФов по отношению к основным индексам и бенчмарку, структуру Портфеля по отдельным ПИФам, доли активов в составе Портфеля. На первом графике изображена динамика Портфеля ПИФов и основных индексов российского фондового рынка (индекс ММВБ, индекс РТС, индекс RUX-Cbonds) в 2009 году. Далее

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

Стоимость Портфеля ПИФов на 30 октября 2009 года составила 248 340,60 рублей. С начала года стоимость портфеля в целом увеличилась на 104,57%. Индекс ММВБ при этом увеличился на 99,70%, а индекс РТС на 113,41%. Облигационный индекс RUX-Cbonds вырос на 25,21%. При этом Портфель ПИФов всего на 10% меньше начального значения 25 июня 2007 года, когда он был сформирован.

В октябре Портфель ПИФов увеличился на 5,38%. Индекс ММВБ вырос при этом на 3,34%, а РТС на 7,49%. Новых операций по приобретению или погашению паев в портфель в октябре не совершалось. Среди открытых фондов фондов мой Портфель ПИФов занял в октябре 3 место (1 место с начала года). А среди открытых паевых фондов смешанных инвестиций Портфель ПИФов попал по итогам октября на 20 место (18 место с начала года). Результат в целом можно оценить как хороший, учитывая небольшое количество операций (одна ребалансировка) и комфортный уровень волатильности. Доля акций на конец октября составила 73,36%, а облигаций 26,64%. Условие для проведения ребалансировки пока не выполнено.

Динамика стоимости Портфеля ПИФов по пятничным значениям с начала года показана на графике ниже.

www.dmitriklimov.com

Кому предназначен Портфель ПИФов, за которым я слежу: Далее

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

Стоимость Портфеля ПИФов на 30 сентября 2009 года составила 235 652,15 рублей. С начала года стоимость портфеля в целом увеличилась на 94,11%. Индекс ММВБ при этом увеличился на 93,24%, а индекс РТС на 98,53%. Облигационный индекс RUX-Cbonds вырос на 22,03%.

В сентябре Портфель ПИФов потолстел на 11,02%. Индекс ММВБ вырос на 9,64%, а РТС на 17,63%. Новых операций (приобретения или погашения паев) в портфель в сентябре не совершалось. Среди открытых фондов фондов Портфель ПИФов занял в сентябре 4 место (1 место с начала года). А среди открытых паевых фондов смешанных инвестиций Портфель ПИФов попал по итогам сентября на 18 место (18 место с начала года). Результат в целом можно оценить как хороший, учитывая небольшое количество операций (одна ребалансировка) и комфортный уровень волатильности.

Динамика стоимости Портфеля ПИФов по пятничным значениям с начала года показана на графике ниже.

www.dmitriklimov.com

Стоимость Портфеля ПИФов движется в такт с индексами акций, то уступая при резких скачках вверх, то опережая их при значительных спадах, благодаря доле облигаций на уровне 30%. Из графика видно, что динамика достаточно ровная, волатильность или разброс значений не очень значителен по отношению, скажем, к индексу ММВБ или РТС. Далее

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

Стоимость Портфеля ПИФов на 31 августа 2009 года составила 212 268 рублей. С начала года стоимость портфеля в целом увеличилась на 74,85%. Индекс ММВБ вырос на 76,26%, а индекс РТС на 68,78%. Облигационный индекс RUX-Cbonds поднялся на 19,27%.

В августе Портфель ПИФов вырос на 4,10%. Индекс ММВБ вырос на 3,67%, а РТС на 4,82%. Новых операций (приобретения или погашения паев) в портфель в августе не совершалось. Среди открытых фондов фондов Портфель ПИФов занял в августе 4 место (1 место с начала года). А среди открытых паевых фондов смешанных инвестиций Портфель ПИФов попал по итогам августа на 51 место (24 место с начала года). 

Кому предназначен Портфель ПИФов, который был сформирован и за которым я слежу:

1. долгосрочному инвестору, планирующему инвестиции на 20-25 лет;
2. молодому инвестору в возрасте 30-35 лет;
3. инвестору, понимающему что такое риск и готовому этот риск нести.  Далее

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

Кому предназначен портфель, который был сформирован и за которым я слежу:

• долгосрочному инвестору, планирующему инвестиции на 20-25 лет;
• молодому инвестору в возрасте 30-35 лет;
• инвестору, понимающему что такое риск и готовому этот риск нести. 

Стоимость Портфеля ПИФов на 31 июля 2009 года составила 203 907 рублей. С начала года стоимость портфеля в целом увеличилась на 67,96%. Индекс ММВБ вырос на 70,02%, а индекс РТС на 61,02%. Облигационный индекс RUX-Cbonds поднялся на 17,75%.

В июле Портфель ПИФов вырос на 6,38%. Индекс ММВБ вырос на 8,41%, а РТС на 3,09. Рост продолжается. Правда, не очень понятно по каким причинам. В основном спекуляции. Инвесторы на рынок не идут. Новых операций (приобретения или погашения паев) в портфель в июле не совершалось. Среди открытых фондов фондов Портфель ПИФов занял в июле 1 место. А среди открытых паевых фондов смешанных инвестиций Портфель ПИФов попал по итогам июля на 9 место.  Далее

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

• долгосрочному инвестору, планирующему инвестиции на 20-25 лет;
• молодому инвестору в возрасте 30-35 лет;
• инвестору, понимающему что такое риск и готовому этот риск нести. 

Итоги месяца. В июне Портфель ПИФов уменьшился на 6,32%. Индекс ММВБ упал за этот период на 13,52%, а РТС на 9,25%. Индекс облигаций RUX-Cbonds вырос на 2,36%.  Далее

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

Стоимость Портфеля ПИФов на 30 апреля 2009 года составила 173 582 рубля. С начала года стоимость портфеля в целом увеличилась на 42,98%. Индекс ММВБ вырос на 48,56%, а индекс РТС на 31,81%. Облигационный индекс RUX-Cbonds поднялся на 10,27%.

В апреле Портфель ПИФов вырос на 14,03%. Рост приличный. Правда, с учетом масштабов падаения в прошлом году Портфелю необходимо вырасти еще на 62%, чтобы выйти в ноль. Новых приобретений или погашений паев в портфель в апреле не совершалось. Далее

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

Стоимость Портфеля ПИФов на 31 марта 2009 года составила 152 226,77 рублей. С начала года стоимость портфеля в целом увеличилась на 25,39%. Индекс ММВБ вырос на 24,76%, а индекс РТС на 9,14%. Облигационный индекс RUX-Cbonds поднялся на 7,25%.

Разница в динамике индексов ММВБ и РТС связана с курсом рубля к доллару США. Валютная составляющая заложенна в индекс РТС: за январь-март рубль ослаб по отношению к доллару США на 15,77%. Если раньше в условиях более-менее стабильного курса рубля можно было не заострять внимание на валютной составляющей, то теперь это необходимо. Далее

Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица

Стоимость Портфеля ПИФов на 27 февраля 2009 года составила 129 806,39 рублей. С начала года стоимость портфеля в целом увеличилась на 6,93%. В свою очередь индекс РТС снизился за этот же период на 13,82%, а индекс RUX-Cbonds поднялся на 3,27%. Динамика Портфеля ПИФов смотрится прилично на фоне индекса РТС, но тут нужно учесть валютную составляющую, заложенную в индекс РТС: за январь-февраль рубль ослаб по отношению к доллару США на 15%. Далее