Сайт о личных финансах и инвестициях

Стоимость Портфеля ПИФов на понедельник составила 283 926,87 рублей. Рост портфеля к прошлой пятнице составил порядка 1,8%.

Из истории инвестиционных фондов США.
В 1868 году The Foreign and Colonial Government Trust, предтеча американской модели инвестиционных фондов, сформирован в Лондоне. Цель фонда: дать среднему инвестору (розничному инвестору) те же инвестиционные возможности, что есть у крупного инвестора.
Ведь интересно, что инвестирование в паевые фонды позволяет инвестору с небольшой суммой (можно начинать, имея буквально сто рублей) получить тот же относительный (процентный) доход, что и крупному пайщику.

Этот фонд (The Foreign and Colonial Government Trust) работает до сих пор и является одним из крупнейших в своей категории. Его средства инвестированы в акции более 450 компаний из 30 стран. С последним отчетом по фонду можно познакомиться здесь.

Предыдущие годы: 1774

Поделиться:

Роль коллективных инвестиций и, в частности, розничных паевых инвестиционных фондов в финансовой системе России будет только расти и крепнуть. Вот несколько мыслей почему.

Сразу оговорюсь, что данные мысли касаются широких слоев инвесторов. Я хорошо отношусь к тем, кто самостоятельно торгует акциями, облигациями, деривативами или другими финансовыми инструментами, но это, с точки зрения истории и логики развития финансовых рынков, относительно небольшая группа людей.
Далее

Поделиться:

Стоимость Портфеля ПИФов на конец второго квартала (29.06.07) составила 278 955,49 рублей. Незначительный рост на прошлой неделе.

Группа управляющих компаний Банка Москвы получила индивидуальный рейтинг надежности на уровне ААА – максимальная надежность по версии НРА (Национальное Рейтинговое Агентство). Это значит, что число рассматриваемых для портфеля паевых инвестиционных фондов увеличится.

История инвестиционных фондов США.
Голландский брокер и купец Adriaan van Ketwich основал в 1774 году инвестиционный траст под названием Eendragt Maakt Magt. Целью этого траста было предложить инвесторам с небольшими суммами диверсификацию вложений.

Поделиться:

Третьего апреля мною рассматривалась тема составления портфеля ПИФов. А 18 апреля на основе не очень сложных принципов были отобраны фонды для формирования портфеля розничного клиента.

26 июня портфель наполнен мною в реальности. Итак, вот что вышло:
100 000 рублей в фонд «Тройка Диалог – Добрыня Никитич»
100 000 рублей в фонд «ЛУКОЙЛ Фонд Перспективных вложений»
30 000 рублей в фонд «Тройка Диалог – Илья Муромец»
30 000 рублей в фонд «Тройка Диалог – Рискованные облигации»
20 000 рублей – вклад на 1 год под 10,5% годовых в достаточно крупный банк, вошедший в систему страхования вкладов.

Всего инвестировано 280 000 рублей. На 26 июня стоимость портфеля 278 875,53 рублей с учетом надбавки в Уралсибе и округлением количества начисленных паев в сторону уменьшения.

Пропорции между акциями и облигациями в портфеле соответствуют моему индивидуальному инвестиционному профилю: я не самый отчаянный инвестор, но, учитывая мой инвестиционный горизонт, могу позволить себе держать большую часть средств в акциях, включая акции малой и средней капитализации.

Динамика стоимости портфеля будет рассматриваться каждую неделю. Портфель будет пересматриваться 2-3 раза в год.

Поделиться:

Спасибо всем кто откликнулся на опрос «Инвестиции в ПИФы».

За период с 25 апреля по 10 мая проголосовало 18 человек. Опрос нельзя назвать репрезентативным для рынка в целом, но пищу для размышления он дает.

Итак, на вопрос «С какой целью Вы инвестируете в пифы?» 44,4% ответили «Другое», 27,8% указали «Крупная покупка», 22,2% – «Пенсия» и 5,6% (1 человек) – «Образование». Интересно было бы узнать от выбравших «Другое», что конкретно вы имели в виду. Далее

Поделиться:

Salus populi suprema lex — Благо народа – высший закон.

В преддверии IPO ВТБ удивляет одно – желание привлечь частных инвесторов на фондовый рынок без понимания и знания их инвестиционных целей, горизонтов и уже существующих портфелей. Все просто – станьте акционером ВТБ. А ведь участие в IPO – это прерогатива профессиональных инвесторов. Для них банк проводит «road-show» и всевозможные встречи, а непрофессиональным инвесторам предлагает почитать на сайте, скачать документы с сайта (только light-версия «Проспекта ценных бумаг» имеет 239 стр.!!!), разобраться в них и т.п.
Далее

Поделиться:

Третьего апреля сего года мною рассматривалась тема составления портфеля ПИФов.

Тема довольно важная, актуальная, полезная. Вывод был сделан такой: один пиф российских акций – «голубых фишек», один фонд российских акций «второго эшелона», один фонд зарубежных акций – «голубых фишек», два фонда облигаций: консервативный и более рискованный, а также фонд денежного рынка в виде депозита. Итого вышло шесть пифов в нашем инвестиционном портфеле.
Далее

Поделиться:

На днях перечитал книгу Питера Линча (Peter Lynch) «Переиграть Уолл-Стрит» («Beating the Street»). Книга поражает своей простотой и уверенностью автора. Он четко знает, что рынок акций волатилен, что невозможно его прогнозировать, но он его не боится, он просто призывает к терпению, разуму, внимательности и постоянной работе над своим портфелем.

Пару лет назад я прочел эту книгу первый раз. Тогда она меня также поразила. Я был в восхищении этим управляющим, который с таким старанием отбирает акции компаний для вложений. Еще меня поразили приемы работы: какую знательную роль играло личное общение с менеджерами компаний, в которые вкладывались средства, как жизненная ситуация (поход в магазин) превращалась в возможность узнать новую компанию в жизни, получить больше информации о знакомой компании прямо «с прилавка». Такому управляющему не очень сложно доверить свои средства. Тогда же я написал небольшую статью на основе этой книги. Решил выложить ее здесь.
Далее

Поделиться:

Рассмотрим управляющие компании, имеющие максимальный рейтинг надежности Национального Рейтингового Агентства (НРА) — ААА. Таких набирется всего восемь (!!!): Альфа-Капитал, Атон-Менеджмент, ОФГ Инвест, Тройка Диалог, УК Росбанка, УК Уралсиб, Ренессанс Управление Инвестициями, Капиталъ. Затем, отберем в этих компаниях открытые фонды акций. Их набирается 6. У двух компаний (УК Уралсиб и УК Росбанка) есть интервальные фонды акций, но пока нет открытых.

Сравним изменение стоимости пая с индексом РТС в период падения 23.02.2007-05.03.2007 и период отскока вверх 05.03.2007-09.03.2007.
Далее

Поделиться:

Фондовый рынок замедлил свой неудержимый полет и стал сползать. Прошлая неделя ознаменована, прежде всего, падением рынка. Падал рынок в Китае, падал в Японии, падал в Америке и Европе. Где он только не падал? Об этом рассказали в новостях по телевизионным каналам, написали в газетах, проговорили на радио и начиркали в интернете. Где о падении только не писали и не говорили?
Далее

Поделиться: