Сайт о личных финансах и инвестициях

Третьего апреля мною рассматривалась тема составления портфеля ПИФов. А 18 апреля на основе не очень сложных принципов были отобраны фонды для формирования портфеля розничного клиента.

26 июня портфель наполнен мною в реальности. Итак, вот что вышло:
100 000 рублей в фонд «Тройка Диалог – Добрыня Никитич»
100 000 рублей в фонд «ЛУКОЙЛ Фонд Перспективных вложений»
30 000 рублей в фонд «Тройка Диалог – Илья Муромец»
30 000 рублей в фонд «Тройка Диалог – Рискованные облигации»
20 000 рублей – вклад на 1 год под 10,5% годовых в достаточно крупный банк, вошедший в систему страхования вкладов.

Всего инвестировано 280 000 рублей. На 26 июня стоимость портфеля 278 875,53 рублей с учетом надбавки в Уралсибе и округлением количества начисленных паев в сторону уменьшения.

Пропорции между акциями и облигациями в портфеле соответствуют моему индивидуальному инвестиционному профилю: я не самый отчаянный инвестор, но, учитывая мой инвестиционный горизонт, могу позволить себе держать большую часть средств в акциях, включая акции малой и средней капитализации.

Динамика стоимости портфеля будет рассматриваться каждую неделю. Портфель будет пересматриваться 2-3 раза в год.

Поделиться:

На конец 2006 года в Европе насчитывалось около 33 000 паевых фондов, в США более 8 тысяч, а в целом в мире число ПИФов приблизилось к 62 000. Это без учета всевозможных закрытых фондов (Closed-End Fund), торгуемых на бирже, как ценные бумаги, фондов (Exchange-Traded Fund), инвестиционных трастов (Unit Investment Trust), хедж-фондов (Hedge Fund) и т.д.

В последние годы в США большое число инвесторов начинает вкладывать средства в специфические смешанные паевые фонды: фонды жизненного стиля (Lifestyle fund) и фонды жизненного цикла (Lifecycle fund). Так объем средств в первом типе фондов вырос в 2006 году на 44%, а во втором на 61%, что является очень высокими показателями при росте рынка паевых фондов в 2006 году в США на 17%.
Далее

Поделиться:

Цифры окружают нас везде. В бизнесе, например, помимо оборотов, прибылей и прочих показателей, мы используем устойчивые цифровые группы, несущие определенный смысл – крупнейшие компании в отрасли, наиболее влиятельные и, в определенной степени, трендообразующие предприятия.
Далее

Поделиться:

Спасибо всем кто откликнулся на опрос «Инвестиции в ПИФы».

За период с 25 апреля по 10 мая проголосовало 18 человек. Опрос нельзя назвать репрезентативным для рынка в целом, но пищу для размышления он дает.

Итак, на вопрос «С какой целью Вы инвестируете в пифы?» 44,4% ответили «Другое», 27,8% указали «Крупная покупка», 22,2% – «Пенсия» и 5,6% (1 человек) – «Образование». Интересно было бы узнать от выбравших «Другое», что конкретно вы имели в виду. Далее

Поделиться:

Третьего апреля сего года мною рассматривалась тема составления портфеля ПИФов.

Тема довольно важная, актуальная, полезная. Вывод был сделан такой: один пиф российских акций – «голубых фишек», один фонд российских акций «второго эшелона», один фонд зарубежных акций – «голубых фишек», два фонда облигаций: консервативный и более рискованный, а также фонд денежного рынка в виде депозита. Итого вышло шесть пифов в нашем инвестиционном портфеле.
Далее

Поделиться:

Или сколько пифов держать в своем инвестиционном портфеле?

В Талмуде написано: «Пусть каждый разделит свои средства на три части и вложит одну из них в землю, вторую – в дело, а третью пусть оставит про запас». Древние давно уже задумались над идеей гармоничного распределения средств по различным активам, диверсификацией.

Начинал я инвестировать с вложения части средств в один паевой фонд. Затем докупал еще паев других фондов, покупаю и сейчас. Фондов в моем портфеле стало больше, добавлять их легко, а вот эффективность от большого количества не очевидна. Перетряхнуть свой инвестиционный портфель не просто. Это требует времени, сил и вдумчивого отношения к проблеме, но делать это необходимо. Итак, встал вопрос: а, сколько этих самых фондов или просто пифов держать в инвестиционном портфеле?
Далее

Поделиться:

На прошлой неделе (12-19 марта) в отрасли коллективных инвестиций было несколько событий, которые заставили меня задуматься, обратиться к западному опыту.

Первое, что бросилось в глаза в прессе — это обсуждение темы акции «золотой пай» от Финама (об этом я написал вчера).
Второе — это возможность появления так называемых пенсионных ПИФов, что, видимо, будет положительно для финансовой сферы.
Третье — это подведение итогов управления пенсионными средствами управляющими компаниями. Этот итог и анализ провели эксперты агентства «Интерфакс-ЦЭА».
Далее

Поделиться:

Felix, qui potuit rerum cognoscere causas — Счастлив тот, кто мог познать причины вещей.
Вергилий 

Читаю журнал «Секрет фирмы». В номере №9 от 18.03.07 прочел статью «Игры в бисер» про инвестиционный банк «Финам». И стал с любопытством искать метку «на правах рекламы». Но не нашел. Увы…
Вообще, я ожидал от этой статьи в этом журнале большего. Журнал, между прочим, признан в 2006 году Гильдией маркетологов лучшим журналом, освешаюшим вопросы маркетинга в деловой прессе. Но от этой статьи я ждал большего. Далее

Поделиться:

Рассмотрим управляющие компании, имеющие максимальный рейтинг надежности Национального Рейтингового Агентства (НРА) — ААА. Таких набирется всего восемь (!!!): Альфа-Капитал, Атон-Менеджмент, ОФГ Инвест, Тройка Диалог, УК Росбанка, УК Уралсиб, Ренессанс Управление Инвестициями, Капиталъ. Затем, отберем в этих компаниях открытые фонды акций. Их набирается 6. У двух компаний (УК Уралсиб и УК Росбанка) есть интервальные фонды акций, но пока нет открытых.

Сравним изменение стоимости пая с индексом РТС в период падения 23.02.2007-05.03.2007 и период отскока вверх 05.03.2007-09.03.2007.
Далее

Поделиться:

Фондовый рынок замедлил свой неудержимый полет и стал сползать. Прошлая неделя ознаменована, прежде всего, падением рынка. Падал рынок в Китае, падал в Японии, падал в Америке и Европе. Где он только не падал? Об этом рассказали в новостях по телевизионным каналам, написали в газетах, проговорили на радио и начиркали в интернете. Где о падении только не писали и не говорили?
Далее

Поделиться: