Сайт о личных финансах и инвестициях

Стоимость портфеля ПИФов на пятницу (15 февраля) составила 284 969,63 рубля. Рост стоимости портфеля за последнюю неделю составил 1,97%. Росту в наибольшей степени способствовали паи ПИФов «Тройка Диалог – Добрыня Никитич» и «Тройка Диалог – Рискованные облигации». Снижение стоимости портфеля с начала года составляет чуть больше 6%.

Состав портфеля.

Интересный сервис по портфельному моделированию нашел в сети: www.macroaxis.com. Регистрация довольно простая. Сервисы по оценке, анализу и моделированию портфеля построены на основе Современной портфельной теории (Modern Portfolio Theory), которая берет начало с работы Марковица (Markowitz). Большим минусом для российских пользователей является отсутствие в базе данных по российским ценным бумагам. Но, зато можно поупражняться с западными акциями, облигациями, взаимными фондами и т.п. Сервис, с моей точки зрения, полезен и как основа для системного подхода к анализу портфеля ценных бумаг на реальных данных.

Поделиться:

Стоимость портфеля ПИФов на пятницу (8 февраля 2008 года) составила 279 452,41 рубль. По отношению к предыдущей пятнице стоимость портфеля ПИФов снизилась на 1,39%. Изменение стоимости портфеля ПИФов к началу года составило -8,01%. Рост с момента формирования портфеля (25 июня 2007 года) составил +0,21%.
Далее

Поделиться:

Думаю прекрасным вступлением к размышлению над портфелем ценных бумаг в нелегкие времена, когда посещают грустные мысли, оптимизм на рынке ниже плинтуса, цифры индексов краснеют как-будто их застукали всем миром за неприличным делом, может быть довольно удачная реклама.

Этот рекламный модуль (реклама дорогих часов) я наблюдаю в русскоязычном журнале Forbes: в верхнем левом углу картина П. Гогена «Таитянки» и надпись «1892: плата за билет на пароход», а в правом нижнем углу опять эта картина и надпись «2006: 40 000 000 евро». Рядом одно слово — Подождите. Надо всего то подождать! Мне очень нравится эта находка.
Далее

Поделиться:

Non bis in idem — Дажды за одно и то же нельзя наказывать.

2007 год прошел. Для каждого он принес что-то свое. На фондовом рынке, с моей точки зрения, была сложная ситуация: рынок большую часть времени находился в боковике, и, лишь, под конец года несколько вырос. Зарабатывать на таком рынке сложно. Знания, умения, опыт проявляются в такие периоды особенно четко. 

Я кракто прошелся по открытым фондам по доходности за каждый из последних трех лет. По каждому типу фондов можно выделить лидеров по доходности. В фондах акций я отсеил отраслевые фонды, т.к. сравнивать их с фондами, инвестирующими по декларации в широкий рынок, не совсем разумно. Еще стоит отметить, что не всегда фонды акций у нас в России следуют заявленной инвестиционной политике. Некоторые из управляющих в погоне за быстрыми доходами берут повышенные риски и вкладываются полностью в отдельные сектора. Пайщики об этом редко информируются, хотя риски при этом изменяются.
Далее

Поделиться:

Стоимость портфеля ПИФов на пятницу (25 января 2008 года) составила 288 931,56 рублей. Рост с момента формирования портфеля (25 июня 2007 года) составил +3,61%. А вот как менялась стоимость портфеля в 2008 году:
18.01.08 — 298 388,85 руб.
11.01.08 — 307 003,50 руб.
Далее

Поделиться:

Historia magistra vitae 
История — учитель жизни.

Из истории инвестиционных фондов США.

В 1961 году в США инвесторам был предложен первый инвестиционный траст (Unit Investment Trust), инвестирующий в бумаги, доход от которых не облагается налогом. Такой бумагой, например, являются муниципальные облигации. Инвестировать в такой траст выгодно тем, кто имеет высокую налоговую ставку.

В США довольно сложная налоговая система, много всевозможных законодательных актов, стимулирующих граждан лично сберегать и инвестировать. Это ведет к созданию огромного числа разнообразных финансовых продуктов, направленных на различные сегменты инвесторов. Далее

Поделиться:

14 января 2008 года знаменитый фонд Магеллан (Magellan Fund) компании Фиделити Инвестментс (Fidelity Investments) открылся для новых инвесторов.

Фонд был закрыт в 1997 году, чтобы предупредить его превращение в громоздкий, трудный для управления фонд. В 2000 году в период эйфории на фондовом рынке США стоимость активов фонда составляла 102 млрд. долларов! Затем, активы фонда сократились до 45 млрд. долларов.

Средства фонда инвестируются в основном в обыкновенные акции американских и зарубежных компаний. Фонд имеет 45 летнюю историю. Знаменитым он стал благодаря Питеру Линчу (Peter Lynch) , который управлял фондом 13 лет. Под его управлением фонд вырос с 18 милл. до 14 млрд. долларов, показывая среднегодовую доходность 28%.
Далее

Поделиться:

После достаточно большого перерыва продолжаю вести блог. Надеюсь, время не прошло даром. Удалось много прочесть, поразмыслить над разными проблемами.

Итак, подвожу итоги динамики портфеля ПИФов, сформированного 25 июня 2007 года.

Стоимость Портфеля ПИФов на пятницу (29 декабря 2007 года) составила 302 775,58 рублей. Рост с момента формирования портфеля (25 июня 2007 года) составил 8,57%. Это изменение без учета роста вложений размером 20 000 рублей на депозит в банке под 10,5% годовых. А это еще примерно 1 000 рублей за прошедшее время. Итого имеем 303 775,58 рублей или прирост 8,93%. В годовых это будет порядка 18%.
Далее

Поделиться:

После небольшого перерыва продолжаю публиковать данные по своему Портфелю ПИФов. Надо было собраться с мыслями, подумать над новыми материалами. Надеюсь, продолжить также подготовку материалов по рынку ПИФов и инвестированию в целом.

Стоимость Портфеля ПИФов на пятницу (28 сентября) составила 279 844,72 рублей. Рост за последние три недели составил порядка 1,7%.

В портфеле стоимость паев фонда облигаций «Тройка Диалог – Илья Муромец» чуть выросла по отношению к самому низкому уровню с момента формирования портфеля (25 июня 2007 года), который был зафиксирован 21 сентября. На рынке сохраняется высокая степень неопределенности. ФРС снизила ставку на 0,5%, что, на мой взгляд, еще больше усилило неопределенность на финансовых рынках и в экономике, прежде всего, США. Далее

Поделиться:

Стоимость Портфеля ПИФов на пятницу (7 сентября) составила 275 191,92 рублей. За последние две недели стоимость портфеля выросла примерно на 0,5%. На рынке очень много неопределенности. Ее фондовые рынки не любят. Подобное состояние росту способствовать не будет.

Состав Портфеля ПИФов можно посмотреть здесь.

Из истории инвестиционных фондов США.
В 1954 году в США произошло знаковое событие для индустрии паевых фондов: объем приобретений домохозяйствами паевых фондов (взаимные фонды — mutual funds) превысил объем приобретений акций компаний. Сегодня довольно часто слышу мнения о владении акциями чуть ли не каждой домохозяйкой в США. Хотя, в реальности число людей, которые владеют акциями примерно в 2 раза меньше числа владельцев паевых фондов. Поэтому, как мне кажется, было бы разумнее концентрироваться на пользе владения паями фондов.

Еще в 1954 году Ассоциация NAIC (National Association of Investment Companies) инициировала проведение масштабной национальной программы, объясняющей важную роль инвесторов в экономике и концепцию работы управляющих компаний.

Предыдушие годы: 1951, 1944, 1940, 1936, 1934, 1933, 1924, 1868, 1774

Поделиться: