Портфель ПИФов: итоги ноября в картинках
10.12.2009 Автор: Дмитрий Климов
Отправить запись другу
Дождь не идет все время. Человек не бывает бедным всю жизнь.
Китайская пословица
В ноябре Портфель ПИФов вырос на 2,31%. Индекс ММВБ вырос на 3,86%, а РТС на 1,96%. Новых операций (приобретение или погашение паев) в портфель в ноябре не совершалось. Среди открытых фондов фондов по доходности Портфель ПИФов занял в ноябре 1 место (1 место с начала года). А среди открытых паевых фондов смешанных инвестиций Портфель ПИФов попал по итогам ноября на 21 место (17 место с начала года).
Стоимость Портфеля ПИФов на 30 ноября 2009 года составила 254 071,64 рублей. С начала года стоимость портфеля в целом увеличилась на 109,29%. Индекс ММВБ вырос на 107,41%, а индекс РТС на 117,59%. Облигационный индекс RUX-Cbonds поднялся на 27,03%. До выхода в ноль осталось меньше 10%.
Кому предназначен Портфель ПИФов, который был сформирован и за которым я слежу:
- долгосрочному инвестору, планирующему инвестиции на 20-25 лет;
- молодому инвестору в возрасте 30-35 лет;
- инвестору, понимающему что такое риск и готовому этот риск нести.
Ниже приведены графики и таблицы, показывающие динамику Портфеля ПИФов по отношению к основным индексам и бенчмарку, структуру Портфеля по отдельным ПИФам, доли активов в составе Портфеля. На первом графике изображена динамика Портфеля ПИФов и основных индексов российского фондового рынка (индекс ММВБ, индекс РТС, индекс RUX-Cbonds) в 2009 году. Доля облигаций в Портфеле позволяет снизить волатильность. Для меня лично это является положительным моментом.
www.dmitriklimov.com
На следующем графике изображена динамика Портфеля ПИФов и бенчмарка, составленного из 70% акций (индекс ММВБ) и 30% облигаций (индекс RUX-Cbonds). Хорошо видно, что Портфель ПИФов не только опережает по доходности бенчмарк, но и показывает меньшую волатильность или риск.
www.dmitriklimov.com
На круговой диаграмме показан состав Портфеля ПИФов. Портфель состоит из четырех ПИФов: ПИФ акций широкого рынка, ПИФ акций второго эшелона, ПИФ облигаций широкого рынка и ПИФ рискованных корпоративных облигаций. На конец ноября дола акций в Портфеле составляла 73,22%, а доля облигаций 26,78% соответственно. Наибольшие доли занимают ПИФы акций и облигаций, ориентирующиеся на широкий рынок. Узконаправленные ПИФы (ЛУКОЙЛ – Фонд перспективных вложений и Тройка Диалог – Рискованные облигации) занимают около четверти всего Портфеля. Это позволяет избежать неожиданностей и поддерживать широкую диверсификацию, как отраслевую, так и по отдельным ценным бумагам.
www.dmitriklimov.com
В таблице приведен состав Портфеля ПИФов, количество паев каждого фонда, изменение стоимости паев за прошедший месяц и доли ПИФов в Портфеле. Лучшую динамику в ноябре показали ПИФ акций второго эшелона и ПИФ высокорискованных облигаций, изменившись на 3,83% и 2,99% соответственно. Пока не планируется производить замены ПИФов в Портфеле.
www.dmitriklimov.com
На гистограмме показана динамика долей активов (акции, облигации, деньги) в Портфеле ПИФов с начала работы. На сегодня в Портфеле нет денежных средств. Все полностью инвестированно в ценные бумаги.
www.dmitriklimov.com
Последний график показывает динамику долей активов в Портфеле ПИФов по отношению к граничным значениям, требующим ребалансировки. Если доля акций в Портфеле растет выше уровня 75%, а доля облигаций снижается ниже 25%, то по правилам инвестиционной политики Портфеля ПИФов требуется провести ребалансировку (аналогично при снижении доли акций до 65% и роста доли облигаций до 35%). Ее цель – выровнять доли активов до заранее определенного уровня (70%/30%).
www.dmitriklimov.com
К концу года Портфель подходит с достаточно хорошими результатами. Есть шанс не только показать приятную доходность при умеренном риске, но и выйти в плюс по Портфелю с начала его формирования. Динамику Портфеля ПИФов и основных российских индексов можно наглядно посмотреть в разделе «Портфель ПИФов».
Понравился материал, тогда:
