Сайт о личных финансах и инвестициях

Думаю прекрасным вступлением к размышлению над портфелем ценных бумаг в нелегкие времена, когда посещают грустные мысли, оптимизм на рынке ниже плинтуса, цифры индексов краснеют как-будто их застукали всем миром за неприличным делом, может быть довольно удачная реклама.

Этот рекламный модуль (реклама дорогих часов) я наблюдаю в русскоязычном журнале Forbes: в верхнем левом углу картина П. Гогена «Таитянки» и надпись «1892: плата за билет на пароход», а в правом нижнем углу опять эта картина и надпись «2006: 40 000 000 евро». Рядом одно слово — Подождите. Надо всего то подождать! Мне очень нравится эта находка.

Стоимость портфеля ПИФов на пятницу (1 февраля 2008 года) составила 283 381,24 рубля. По отношению к предыдущей пятнице стоимость портфеля снизилась на -1,92%. Рост с момента формирования портфеля (25 июня 2007 года) составил +1,62%. Самой волатильной частью портфеля на прошедшей неделе были паи фонда акций «ТД-Добрыня Никитич». Стоимость пая за неделю снизилась примерно на 4%. Снизились также и акции второго эшелона, входящие в фонд «ЛУКОЙЛ — Фонд перспективных вложений». Но, тут снижение несколько ниже — 1,5%. Облигации и деньги играют роль буфера, снижающего волатильность портфеля. Портфель потряхивает, но в пределах переносимости.

Последнее время думал о перетряхивании портфеля. Веских причин для резких перемен пока я не нашел. Все фонды, которые находятся в портфеле, занимают хорошие места по Шарпу по итогам 2007 года. Рейтинги надежности управляющих компаний не изменились.

Очень хотелось мне увеличить объем средств в своем портфеле и купить паи зарубежного фонда. Доступно с точки зрения минимальной суммы это можно сделать в КИТ Фортис Инвестмент, но меня поразила комиссия (надбавка) — 5%. Учитывая, что на западных рынках доходности умереннные, отдать 5% при приобретении показалось мне великой шедростью с моей стороны в сторону управляющей компании. Покупку я отложил. Подождем более выгодных условий.

Менять структуру по активам: акциям, облигациям, деньгам я также не стал. У меня порядка 70% в акциях, 21% в облигациях и, соответственно, 9% в деньгах. Учитывая высокую неопределенность на рынке, увеличивать долю акций в портфеле пока не стал. Но, с другой стороны, и растить долю облигаций не вижу необходимости. К моменту когда закончится срок депозита надеюсь появится некая определенность с направлением развития экономики.Тогда можно эту стабильно-подросшую часть распределить.  

Состав портфеля.

Понравился материал, тогда:

Поделиться: